《防范和處置非法集資條例》規(guī)定,除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外,企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。但在該《條例》生效(2021年5月1日)前,有大量公司在名稱中使用“金融”“金融超市”等字樣,公司名稱或經(jīng)營范圍中使用上述字樣,并不等于該公司開展的金融業(yè)務(wù)已經(jīng)金融管理部門依法許可。
案情回顧
某信息咨詢公司通過開辦“金融超市”,未取得金融管理部門依法許可,擅自對(duì)外發(fā)布吸收存款信息,以月息9厘的利息為誘餌,向社會(huì)不特定群眾180余人吸收存款,涉案金額1700余萬元。
作案手段
一是企業(yè)名稱中使用“金融超市”字樣。老百姓極易被迷惑,認(rèn)為其是正規(guī)金融機(jī)構(gòu)。
二是承諾“高息回報(bào)”。因承諾利息高于銀行同期存款利息,老百姓極易被吸引。