在數(shù)字化時(shí)代的浪潮中，追尋著便捷的同時(shí)，詐騙的陰影也時(shí)隱時(shí)現(xiàn)，當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)，犯罪手法不斷更新、復(fù)雜隱蔽，人民群眾深受其害，威脅著每一位航行者的“錢袋子”。其中，銀行賬戶是實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重要工具，加強(qiáng)銀行賬戶的事前和事中管控，是防范電信詐騙工作的核心環(huán)節(jié)。

　　4月25日上午10時(shí)，客戶姜某至農(nóng)行煙臺(tái)廣場(chǎng)支行咨詢大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理接待客戶并詢問(wèn)其是否認(rèn)識(shí)轉(zhuǎn)賬對(duì)象，提醒客戶不要給陌生人轉(zhuǎn)賬匯款。姜某表示要匯款49萬(wàn)元給某黃金公司購(gòu)買黃金。大堂經(jīng)理再次詢問(wèn)客戶是否認(rèn)識(shí)對(duì)方，客戶情緒激動(dòng)，表示要迅速轉(zhuǎn)賬。

　　出于電信反詐的敏感性，大堂經(jīng)理當(dāng)即察覺(jué)情況有異常，便迅速與內(nèi)勤行長(zhǎng)說(shuō)明情況。內(nèi)勤行長(zhǎng)詢問(wèn)姜某購(gòu)買黃金的相關(guān)情況，姜某表示自己是在微信添加黃金銷售的聯(lián)系方式，通過(guò)微信小程序直播選購(gòu)黃金，價(jià)格優(yōu)惠，工費(fèi)較其他黃金店便宜許多，已經(jīng)看到直播間有很多人下單，有很多好評(píng)，并且之前已購(gòu)買一枚金戒指，并承諾贈(zèng)送半克金珠，但對(duì)方還未發(fā)貨。內(nèi)勤行長(zhǎng)懷疑事有蹊蹺，便將姜某引導(dǎo)到對(duì)公辦公區(qū)稍等，查詢賬戶流水，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)核查的同時(shí)盡力安撫客戶情緒。經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)，該公司今年才成立，且公司銷售與介紹的國(guó)家級(jí)鑒定大師在互聯(lián)網(wǎng)上查不到任何信息。在內(nèi)勤行長(zhǎng)與客戶交談過(guò)程中，不斷有黃金公司的銷售打來(lái)電話、微信視頻催促轉(zhuǎn)賬。內(nèi)勤行長(zhǎng)在看了客戶的微信信息和敘述情況后，立即告知客戶可能遭遇電信詐騙，詐騙分子先以低價(jià)撿漏騙取信任，再誘導(dǎo)客戶加大金額投入。

　　在內(nèi)勤行長(zhǎng)的耐心勸導(dǎo)下，客戶聯(lián)系當(dāng)?shù)孛窬�。民警在了解事情的�?jīng)過(guò)以后，積極勸導(dǎo)客戶不要轉(zhuǎn)賬，如有必要可以親自前往黃金公司當(dāng)面查看黃金情況再進(jìn)行交易。在內(nèi)勤行長(zhǎng)和民警的仔細(xì)分析和耐心勸導(dǎo)下，客戶表示不再匯款，并且今后會(huì)提高防范意識(shí)注意資金安全。

　　反詐宣傳和反詐意識(shí)，已深入農(nóng)行每位員工內(nèi)心，此次成功堵截電信詐騙，充分體現(xiàn)了農(nóng)行員工的工作責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，接下來(lái)煙臺(tái)廣場(chǎng)支行將持續(xù)開(kāi)展反詐騙宣傳活動(dòng)，共同努力、加強(qiáng)防范、嚴(yán)把關(guān)口，才能有效地遏制詐騙犯罪的蔓延勢(shì)頭，保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，守護(hù)好人民群眾的錢袋子。